2022年12月23日，南通富源美容美发连锁有限公司（以下简称富源公司）非法集资案落槌。通州区人民法院依法公开宣判，富源公司犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，判处罚金一千四百万元；陈星全犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，判处有期徒刑十六年，并处罚金一百万元；对裴兰英、缪亚丽等32人以非法吸收公众存款罪，判处七年六个月至一年九个月有期徒刑不等的刑罚，并处罚金。

     案件回顾

     富源公司成立于2000年，法定代表人陈星全，鼎盛时期在南通、张家港、无锡、苏州和山东省青岛市等地共有300多家直营店和3000多家加盟店。与其他美容美发店一样，富源公司也向客户推销预付费的美容美发卡，但是同时还以充值返利、股份出让等名目吸引客户和员工投资。

2013年2月至2019年3月期间，富源公司未经国家相关部门批准，在未取得金融业务经营许可证的情况下，陈星全决定以美容美发直营门店、富源公司投资成立的江苏韵然生物科技有限公司等为平台，以高利息收益或赠送美容美发服务、产品等为诱饵，以口口相传、开招商会等模式宣传推广股权投资、合约卡、无效退款、返款式培训等项目。甚至在2018年7月份，陈星全明知富源公司被禁止开展非法集资活动且公司已资不抵债，继续组织该公司向社会公众非法吸收资金，用于归还先前所吸收资金到期本息、发放员工工资等。至案发，共向社会公众和单位内部员工非法吸收资金10亿余元，已兑付2亿余元，损失金额8亿余元。

      案件警示

      金融是特许经营行业，而吸收公众存款是典型的金融业务。国家规定，未经金融管理部门许可，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等形式向不特定对象吸收资金的行为构成非法集资。因此，开展投资活动前，一定要甄别金融主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。对于高额回报、快速致富的投资项目务必要冷静分析，判断是否以合法形式掩盖其非法集资的真实目的，避免上当受骗。要时刻谨记非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。

      另外，市处非办提醒还要提醒广大市民， 2021年4月1日起施行的《江苏省预付费管理办法》规定，经营者不得以发行预付卡的方式变相从事金融业务。经营者发行预付卡，应当依法采取抵押、保证等物的担保或者人的担保方式向消费者提供担保。因此，如果遇到经营者宣传购买、充值预付卡享受高额回报之类的行为，务必警惕，并在第一时间向有关部门举报，维护自身合法权益。

（信息来源：南通市地方金融监督管理局整理）